江苏银行2026年9月因13项违规被央行重罚937万元 6名责任人同步受罚

  【消费金融官网讯】中国人民银行2026年9月8日公布银罚决字〔2026〕97-103号系列行政处罚决定，江苏银行股份有限公司因存在13项违法违规行为，被处以警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，并处罚款937.1万元，合计罚没937.27822万元。

  处罚决定书显示，该行主要违法违规事实包括：违反金融统计管理规定、账户管理规定、收单业务管理规定、代收业务管理规定、数据安全管理规定、网络安全管理规定、人民币流通管理规定、反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集提供查询管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易或可疑交易报告；与身份不明客户交易或开立匿名假名账户。上述行为涉及零售、网络金融、信息科技、国际业务、消费金融等核心业务条线。

  相关责任人同步被追责：黄某（网络金融部）对违反收单业务管理规定负有责任，被警告并罚款20万元；梅某坤（零售业务部）对违反代收业务管理规定及未报送大额交易报告负有责任，罚款7万元；王某（信息科技部、大数据部）对违反数据安全管理规定负有责任，罚款1万元；刘某华（镇江分行运营管理部）对违反反假货币业务管理规定负有责任，罚款5万元；尹某（国际业务部）对未履行客户身份识别义务负有责任，罚款1万元；蔡某（消费金融与信用卡中心）对与身份不明客户交易负有责任，罚款1万元。所有处罚决定公示期限均为五年。

  此次系列罚单集中暴露商业银行在业务合规、数据安全及反洗钱等关键领域的管理漏洞。央行通过同步处罚机构与直接责任人，彰显对金融机构全流程合规管理的严格监管导向，重点整治账户管理、交易报告及客户身份识别等风险高发环节。作为国有重要法人金融机构，江苏银行此次被罚将对其内控体系完善及业务合规运营产生实质性影响。

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