蓝海智投中标包商银行 智能投顾将成银行标配

    2017年11月15日，包商银行智能投顾项目招标结果发布，蓝海智投从众多竞标对手中脱颖中标，为包商银行提供全套智能投顾解决方案，成为国内智投行业的又一最新案例。

    “智能投顾的核心是投研能力”， 蓝海智投创始人刘震先生表示。据蓝海官网，刘震先生自1995年起就任职于华尔街多家知名对冲基金，管理过亿万美元资产。2009-2013年出任易方达任指数与量化投资部总经理，任期内发行了中国首支对冲基金，在国内外市场均有难得的实战经验。

    据蓝海智投业绩报告，自2016年1月上线至今，其人民币中等风险组合累计收益29.6%，年化收益率15.2%。 而其蓝海高风险组合累计收益34.0%，年化收益17.3%。蓝海智投也是国内唯一拥有多年实盘智投业绩的公司，已成为中国智投行业标杆。

    据了解，蓝海智投于2015年率先将华尔街Robo-Advisor创新理财模式带进中国，并命名为“智能投顾”。2016年底招商银行推出“摩羯智投”，本月工商银行推出“AI投”，智能投顾在中国经历了起步和发展，逐渐成为国内金融机构的标配。很多金融机构都在抓紧引入智能投顾，以推动向以客户需求为导向的财富管理模式转型。目前的趋势是大型金融机构多选择自主开发，而中小型机构多会选择向智能投顾创业公司采购。

    早在今年8月份，蓝海智投就已经与中信建投证券、利得金融等多家机构达成合作，提供智能投顾解决方案， 其投研及产品开发能力已得到市场的认可。 “蓝海的投资业绩持续走好，我们也正在与蓝海合作开发资管产品”，某大型券商资管负责人称。

    蓝海智投持续开拓金融科技前沿，与IBM合作开发了一款用自然语言对话的人工智能理财机器人 – “蓝海图灵”，今年9月荣获了IBM Watson Build全球人工智能挑战赛的卓越奖，并得到IBM中国研究院的特殊研发和市场支持。目前，“蓝海图灵”已进入市场应用阶段，据悉正在为一家国际大型保险集团进行“智能保险顾问”的定制开发。

    据记者独家报道，随着智投机构业务的落地，蓝海也在探索2C业务新方向。蓝海正在研发一个新产品“蓝海财神”，凭借“蓝海图灵”自然语言对话能力，为大众提供通俗易懂且专业科学的理财建议。据称“蓝海财神”具有CFA级别的专业金融知识 ，可以回答日常理财问题，调研客户需求，制定财富规划，进行KYC并推荐适当的金融产品，包括保险、基金等。

    “目前蓝海的AI研发工作已远超越NLP，而聚焦在金融知识图谱，多轮对话及自我知识扩充等前端领域，” 蓝海首席科学家郭尚青表示。郭女士原为IBM 美国高级科学家，参与了Watson应用研发工作。2017年初郭女士从IBM退休回到上海，出任蓝海首席科学家，让蓝海在原有的投资优势上如虎添翼。

    对话机器人其实早已不是新鲜概念，苹果Siri，Amazon Alexa，微软小冰等，多数是日常生活领域的应用，而“蓝海财神”则是AI科技在金融垂直领域的大胆尝试。一旦“蓝海财神”能够回答大众理财问题，提供专业投资建议，成为大众信赖的投资顾问，其作用如同金融领域的谷歌。

    据了解， 招商，平安大型商业银行也在抓紧开发自己的智能客服机器人，但“蓝海财神”的重点在于投资者教育和财富咨询，的确是国内行业首创。随着国内个人养老账户的推出，大众理财需求会快速增长，而传统金融机构的客户经理将无法提供有效的服务。利用AI高科技为大众提供简单易懂，专业有效的财富咨询或许将成为金融行业的下一个万亿风口。

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